Lección 1. Crear una remesa y añadir facturas

En esta lección vamos a ver cómo crear una remesa en Business Central para así poder generar el fichero SEPA y que el banco pueda girar los recibos de nuestros clientes.

Al crear una remesa tenemos que indicar en qué banco vamos a hacer la gestión. En Business Central, tenemos que tener la ficha de la cuenta bancaria correctamente configurada. Lo vemos durante la lección.

Al crear la remesa también tenemos que indicar si se trata de un factoring o no. Un factoring es un acuerdo al que llegamos con nuestro banco mediante el cual le estamos cediendo al banco los derechos de cobro de las facturas de nuestros clientes. Dependiende del acuerdo al que lleguemos con el banco, el factoring podría incluir el riesgo de insolvencia del cliente o la financiación anticipada.

Si incluye el riesgo de insolvencia, significa que si finalmente el cliente no paga la factura, el banco nos va a abonar el importe de la misma igualmente, y serán ellos los que después hagan la gestión de la morosidad e intenten cobrar la factura por otros medios. 

Si nuestro acuerdo incluye financiación anticipada, significa que el banco nos va a ingresar hoy el importe total de la remesa, aunque las facturas incluidas en la remesa no venzan hasta dentro de 30 o 60 días. De esta forma nosotros podemos disponer del dinero en efectivo de forma anticipada.

Al registrar facturas en Business Central es importante saber si la factura que vamos a gestionar con factoring o no. El motivo es que en el caso de remesas de factoring, Business Central únicamente nos permite incluir documentos pendientes de tipo Factura, mientras que si la remesa no es de factoring únicamamente nos permite incluir documentos de tipo efecto.

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